Sebelum menyusun resolusi keuangan, penting untuk memahami kondisi finansial saat ini. Lakukan pencatatan menyeluruh terhadap pendapatan, pengeluaran, aset, dan kewajiban yang Anda tanggung setiap bulannya (financial check up).
Dengan evaluasi kondisi keuangan, Anda juga dapat mengidentifikasi kebiasaan finansial yang perlu diperbaiki atau ditingkatkan. Selanjutnya, susun anggaran bulanan. Anggaran merupakan fondasi utama dalam mencapai resolusi keuangan.
Dalam menyusun anggaran bulanan, Anda dapat memulai dengan membuat daftar kebutuhan yang bersifat pokok atau primer.
Langkah berikutnya adalah menetapkan tujuan keuangan yang spesifik, terukur, dan realistis. Hal ini juga berlaku dalam berinvestasi, karena investasi tanpa tujuan yang jelas dapat membuat rencana investasi Anda berjalan kurang optimal.